배당 성장 포트폴리오 전략으로 돈나무 키우기

미국 배당 성장주에 투자하면 복리 수익률을 극대화할 수 있다. 인내심을 갖고 포트폴리오를 꾸준히 관리하면 30년 뒤에는 투자금 대비 막대한 수익률을 거둘 수 있을 뿐만 아니라 배당금만으로 월급처럼 받으면서 생활할 수도 있다. 지금 당장 돈나무를 심어 보자.

 

복리의 마법

 

당신은 돈이 열리는 나무가 있다고 들어 보았는가?

심지어 당신도 돈나무의 주인이 될 수 있다면 믿겠는가?

 

우리가 복리의 법칙을 이해한다면

은퇴후 놀기만 해도 매년 수입이 꾸준하게 늘어나는 배당 성장 포트폴리오를 만들 수 있다.

 

복리의 법칙은 세계 8대 불가사의 중의 하나다.
- 알버트 아인슈타인

 

잠깐 퀴즈 하나 풀고 가자.

만일, 당신이 1억을 투자해서 연 수익률 10%를 꾸준히 올릴 수 있다면

원금이 2배가 되는데 걸리는 시간은 얼마일까?

 

10년? 

땡이다.

 

약 7.2년이면 투자금이 2배가 되어 총 자산이 2억이 된다.

14.4년 후에는 4억이 되고 21.6년 후에는 8억이 되고 28.8년 후에는 16억이 된다.

 

당신이 30살에 1억을 모아서 10%의 수익률을 꾸준히 올릴 수 있다면 

60살에 당신의 자산은 대략 16억원이 된다.

 

이것이 세계 8대 불가사의 중의 하나인 복리의 마법이다.

 

복리 수익률의 혜택을 누릴 수 있는 매우 특별한 투자 비법이 있으니,

이를 "배당 성장 투자"라고 부른다.

 

배당 성장 투자의란 무엇인가?

 

배당 성장 투자자는 매년 배당금을 인상할 수 있는 회사를 찾아야 한다.

그런 회사는 경쟁 우위의 비지니스 모델을 갖고 있어야 하고, 또한 지속 가능해야 한다.

또한, 배당 성장 투자자는 평균 이상의 배당률을 지급하는 회사를 찾아야 한다.

결국, 배당 성장 투자자가 찾는 주식은 아래의 3가지 조건을 갖추어야 한다.

1. 평균 이상의 배당률을 지급한다.

2. 배당 성장 역사를 가지고 있어야 한다.

3. 지속 가능하고, 경쟁력 있는 사업 모델을 가지고 있어야 한다.

 

배당 성장 투자는 진짜로 성과를 내고 있는가?

 

매년 늘어나는 배당금을 받는다고? 그럴 듯하게 들리기는 하지만 실제로 어떤 성과를 내는가?

아래 그림은 1972년부터 2014년까지의 투자 성과를 보여 준다.

배당 성장주는 높은 수익률과 낮은 변동성을 갖고 있다.

 

위의 그림도 인상적인 결과이긴 하지만, 배당 성장 투자의 일부분을 알려 줄 뿐이다.

 

배당주 중에는 배당 귀족주라는 그룹이 있다.

S&P 500 내에서 25년 이상 배당을 증가시킨 주식을 배당 귀족주라고 한다.

 

2006년부터 2016년까지 배당 귀족주와 S&P500의 성과를 비교해 보자.

 

물론, 과거 수익률이 미래의 수익률을 보장하지는 않는다.

하지만, 그럴 가능성이 높다는 것은 인정하자.

 

 

배당 성장 포트폴리오는 어떻게 구성할 것인가? 예제를 통해 살펴 보자.

 

아래의 조건을 만족하는 종목을 찾는다.

- 우량한 사업 모델을 갖고 있다. (배당킹이나 배당귀족주를 점검한다.)

- 시장 평균 이상의 배당률을 지급한다.

- 합리적인 가격에 거래되고 있다.

- 10~20개 종목을 동일 비중으로 매수한다.

 

임의로 아래와 같이 10개 종목을 동일 비중 포트폴리오 만들었다.

Name	Ticker	Industry	Weight	Dividend Yield	PER
ExxonMobile	XOM	Oil & Gas	10%	3.4%	21
Phillip Morris	PM	Cigarettes	10%	4.6%	18
Procter & Gamble	PG	Personal Products	10%	3.4%	18
Wells Fargo	WFC	Money Center Banks	10%	2.7%	12
Aflac	AFL	Insurance	10%	2.6%	10
Johnson & Johnson	JNJ	Healthcare	10%	2.9%	16
3M	MMM	Machinery	10%	2.6%	18
Wal-Mart	WMT	Retail	10%	3.4%	14
Verizon	VZ	Telecom Service	10%	4.8%	12
Consolidated Edison	ED	Utilities	10%	4.0%	16

 

배당 성장 투자는 복리의 마법을 이용하는 것이다.

즉, 매년 배당금이 증가하는 것이 핵심이지만, 만일 배당을 재투자 한다면 더욱 엄청난 성과를 이룰 수 있다.

 

배당을 재투자 했을 경우와 그렇지 않을 경우 성과를 비교해 보자.

 

 

하루빨리 돈나무를 키우자.

 

복리의 마법을 이용하는 배당 성장 투자의 핵심은

증가하는 현금 흐름을 확보할 수 있다는 것이다.

 

배당금 재투자를 지속적으로 실행하여,

배당금이 당신의 생활비를 넘어선다면

당신은 경제적 자유의 세계로 들어선 것이다.

 

돈나무를 키우는 비법을 3가지로 정리해 보자.

1. 배당 성장주를 10~20개 선정하여 동일 비중 포트폴리오로 운영한다. (배당귀족주 중에서 선정하는 것이 유리하다.)
2. 배당금을 재투자한다. (월급쟁이라면 매달 급여의 일정액을 추가 투입하는 것도 좋다.)
3. 배당금이 당신의 생활비를 넘어설 때까지 2번을 반복한다.

 

이제 당신은 돈이 열리는 나무가 있다는 것을 믿을 것인가? 말 것인가?

 

 

 

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