쌀사비파

배당 투자자에게 기준 금리와 시가배당률은 매우 중요한 지표입니다. 이번 포스팅은 구글 시트를 이용하여 미국 배당 주식의 배당금 지급 히스토리(이력) 데이터를 불러오는 방법을 소개합니다. 그리고, 배당금 지급 히스토리 데이터를 이용한 시가배당률 투자법을 소개합니다. 이번 포스팅의 주요 내용은 다음과 같습니다. 구글 시트에서 웹페이지의 배당금 지급 히스토리 정보를 웹스크레이핑하기 시가배당률 투자법 소개와 사용 방법 목표 주가 계산하기, 종목은 코로나 치료제로 화제가 되고 있는 머크(MRK)를 사용 구글 시트로 미국 배당 주식의 배당금 지급 히스토리 불러오는 방법 스텝 #1. 배당금 정보를 스크레이핑할 웹페이지를 확인한다. 배당금 정보를 스크레이핑할 주소는 아래와 같다. https://www.dividendi..

제목 배당주 투자 가이드 #5 - 배당 가중 방식으로 운영하라. 세부 내용 대부분의 ETF는 시가총액가중 방식으로 운영한다. 하지만, 시가 총액 기준으로 포트폴리오를 운영할 경우 비싼 주식의 비중이 계속 높아지면서 포트폴리오 자체에 버블이 발생하게 된다. 배당 투자의 경우는 배당을 많이 주는 주식을 많이 가져 가는 것이 합당하다. 즉, 배당률로 개별 주식의 투자 비중을 설정한다. 방식은 간단하다. (초등학생 수준의 산수 실력이면 충분하다.) 투자 종목의 배당 수익률을 모두 더한다. 개별종목의 배당수익률을 배당수익률 합계로 나누어 개별종목의 목표비중으로 정한다. 이렇게 산출된 목표비중이 유지될 수 있도록 일정 주기별로 리밸런싱을 실행한다. 현재 운영 중인 포트폴리오를 소개한다. (구글 스프레드 시트를 사용..

제목 배당주 투자 가이드 #4 - 싸게 사라 개요 성공적인 투자의 가장 큰 핵심은 좋은 주식을 착한 가격에 사는 것이다. 당신이 좋은 회사를 찾았다면, 그 다음 할 일은 적정 가격을 계산하여 현재 가격과 비교하는 것이다. 주식의 내재 가치를 측정하는 방법에는 아래와 같이 여러 가지 방법이 있다. 현금흐름할인모형 (DCF : Discounted Cash Flow) 배당할인모형 (DDM : Dividend Discount Model) 잔여이익모델 (RIM : Residual Income Model) 하지만, 복잡한 계산법이 투자 수익을 보장하지는 않는다. 오늘은 '동일비중 포트폴리오 전략으로 가치투자하라'에 나오는 실용적인 적정주가 계산법을 설명한다. 더불어, 벤저민 그레이엄의 안전마진을 적용하여 목표 매수..

제목 배당주 투자 가이드 #3 - 포트폴리오 비주얼라이저로 수익률 예측 개요 미국 주식의 경우 포트폴리오 비주얼라이저를 이용하여 과거의 수익률을 손쉽게 백테스트할 수 있다. 배당 주식과 리츠를 이용하여 동일 비중으로 포트폴리오를 운영할 경우 배당 수익률과 평가 손익을 백테스트하고 포트폴리오의 미래 수익률을 예측하는 방법을 알아 본다. 포트폴리오의 잠재적인 수익률과 리스크(MDD 등)를 인지하고 있다면 단기적인 변동성을 견디고 장기적으로 커다란 수익을 거둘 수 있다. 세부 내용 스텝 1 포트폴리오 구성은 아래와 같이 임의로 10종목으로 구성하였다. (우량한 배당 성장주 위주로 동일 비중 포트폴리오를 구성하였다.) Ticker 회사명 사업 분야 비중 JNJ Johnson & Johnson 의약품 10% T ..

제목 퀀트킹으로 저평가 배당주 리스트 추출하기 개요 배당주 투자를 위한 종목 발굴 기법으로 퀀트킹 프로그램을 이용한 방법을 소개한다. 내용 스텝 1. 퀀트킹 실행 후 퀀트데이터 메뉴를 클릭한다. 스텝 2. 좌상단의 추천 로직을 클릭하고 16번 "5선저벨류" 선택한다. 스텝 3. 우상단의 점수식 순위 보기 메뉴를 클릭한다. 스텝 4. 새로운 창이 열리고, 로직에 해당되는 종목 리스트가 표시된다. 좌상단의 파일로 저장하기를 클릭한다. 스텝 5. 저장된 파일을 오픈하고, 평가 순위 100위까지만 복사하고 새로운 파일로 저장한다. 스텝 6. 시가 배당률 기준으로 내림차순 정렬한다. (팝업 창이 뜨면 "확장후 정렬"을 선택한다.) 스텝 7. 최종 후보 리스트가 완성되었다. 스텝 8. 후보 리스트 중 자신만의 기준..

제목 배당주 투자 가이드 #2 - 시가배당률 투자 전략 개요 시가배당률 투자법은 말 그대로 시가배당률을 기준으로 주식을 매매하는 전략이다. 배당을 꾸준하게 지급한 기업들은 과거의 시가배당수익률 데이터를 이용하여 역사적인 저점과 고점을 확인할 수 있다. 시가배당률이 역사적인 고점에 도달하였을 때 매수하고, 저점에 도달하였을 때 매도한다. 배당금 수익보다는 시세차익에 집중한다. 세부 내용 KT&G를 예로 들어 보겠다. 2012년 ~ 2020년까지의 재무제표 데이터를 정리하였다. 시가 배당률 기준으로 매수 기준은 5.78%, 매도 기준은 3.25%가 된다. 즉, 2020년 말에 매수하고, 시가 배당률이 3.25%에 근접할 때까지 기다렸다가 매도하면 된다. 물론, 배당 수익률이 유지된다면 배당금 받으면서 계속 ..

제목 배당주 투자 가이드 #1 - 우선주를 사라 개요 한국이 선진국의 대열에 합류하면서 기업들도 배당의 중요성을 인식하기 시작했다. 그리고, 배당 투자자도 증가하면서 우선주에 대한 관심이 높아지고 있다. 이번 글은 배당주 투자 가이드 1편으로 우선주 투자의 장점을 살펴 본다. 세부 내용 우선주란? 대부분의 투자자들이 거래하는 주식은 보통주다. 보통주는 의결권을 가진다. 그러나 소액주주는 의결권은 주주총회의 의결에 거의 영향을 미칠 수 없다. 우선주란 배당을 지급할 때 우선권을 가지는 주식이다. 또한, 배당금도 보통주보다 조금 더 준다. 대신, 의결권이 없다. 배당 투자자의 입장에서 우선주를 매수하는 것이 무조건 이득이다. 물론, 투자하려면 기업에 우선주가 있을 경우에 한해서다. 쓸데도 없는 의결권을 포기..

제목 골라 먹는 재미가 있다 - 배당 투자 전략 4가지 개요 아이스크림도 골라 먹는 재미가 있듯이, 배당 주식 투자 전략도 여러 가지가 있다. 이번 글은 배당 투자 전략의 대표적인 4가지를 간단하게 소개한다. 인컴 투자 고배당 투자 성장 투자 시가 배당 투자 배당 투자 전략 인컴 투자 퇴직 후 정기적인 소득이 없는, 나이가 많은 투자자에게 적합하다. 높은 배당률을 유지하고, 주가 변동이 크지 않은 안정적인 기업에 투자하여 배당금을 생활비로 사용한다. 대표적인 섹터로는 유틸리티(전력, 가스, 에너지) 분야가 있다. 약 5~7% 정도의 시가 배당률을 유지하는 기업에 투자한다. 예) OHI (오메가 헬스 케어), MO (알트리아 그룹) 등 고배당 투자 고배당 투자의 목표는 매우 높은 시가 배당률을 유지하는 기..

제목 지금 주식 시장은 과열인가? 신용 잔고로 시장 위험 분석하기 개요 신용잔고(신용거래 융자잔고)는 주식시장에서 신용대출의 현황을 파악할 수 있는 대표적인 지표다. 신용잔고의 변화 추이를 파악하여 시장의 과열 양상을 파악하고 위험을 예측하거나 대비할 수 있다. 세부 내용 Step 1. 신용잔고 데이터 조회하기 금융투자협회 홈페이지에 접속한다. "주식 -> 신용공여 잔고 추이"를 클릭한다. 원하는 기간을 설정하고 "조회"를 클릭한다. Step 2. 신용잔고 추세를 차트로 보기 "차트 보기"를 클릭한다. 신용잔고가 최근에 급증하였고, 현재 신용잔고는 23조가 넘는다. 액수로 보면 빚투로 인하여 주식시장이 과열된 상태이고, 상당히 위험하게 보인다. 주식시장에서 발을 빼거나, 투자 금액을 줄여야 될 것 같다...

구글 시트의 GoogleFinance 기능은 주식 포트폴리오 관리에 아주 훌륭한 도구이지만, 배당금 정보를 제공하지 않습니다. 그래서 구글 시트를 사용하는 배당 투자자에게는 아주 불편합니다. 이번 포스팅은 IMPORTHTML 함수를 이용하여 배당금 정보(배당금, 시가 배당률)를 실시간으로 추적할 수 있는 방법을 소개합니다. 이번 포스팅의 주요 내용은 아래와 같습니다. 구글 시트에서 배당금 불러 오기 시가배당률 활용법에 대한 2가지 사례 예제에 사용된 API, 그리고 구글 시트 공유 이번 포스팅에 사용된 구글 시트입니다. 먼저 복사해 놓고 아래 가이드를 따라서 공부해 보세요. 자료실 가기 구글 시트에서 배당금 불러오는 방법 종목은 미국의 대표 제약회사인 Johnson & Johnson을 사용합니다. 미국의..