배당주 투자 가이드 #3 - 포트폴리오 비주얼라이저로 수익률 예측

제목

배당주 투자 가이드 #3 - 포트폴리오 비주얼라이저로 수익률 예측

 

개요

미국 주식의 경우 포트폴리오 비주얼라이저를 이용하여

과거의 수익률을 손쉽게 백테스트할 수 있다.

 

배당 주식과 리츠를 이용하여

동일 비중으로 포트폴리오를 운영할 경우

배당 수익률과 평가 손익을 백테스트하고

포트폴리오의 미래 수익률을 예측하는 방법을 알아 본다.

 

포트폴리오의 

잠재적인 수익률과 리스크(MDD 등)를

인지하고 있다면

단기적인 변동성을 견디고

장기적으로 커다란 수익을 거둘 수 있다.

 

 

세부 내용

 

스텝 1

포트폴리오 구성은 아래와 같이 임의로 10종목으로 구성하였다.

(우량한 배당 성장주 위주로 동일 비중 포트폴리오를 구성하였다.)

Ticker	회사명	사업 분야	비중
JNJ	Johnson & Johnson	의약품	10%
T	AT&T	통신	10%
AFL	Aflac	보험	10%
MRK	Merck	의약품	10%
CSCO	Cisco	IT	10%
MCD	McDonald's	패스트 푸드	10%
SPGI	S&P Global	금융	10%
IBM	IBM	IT	10%
O	Realty Income	리테일 리츠	10%
OHI	Omega Health Care	헬스케어 리츠	10%

 

스텝 2

포트폴리오 비주얼라이저 사이트에 접속한다. 기본 기능은 로그인하지 않고 사용 가능하다.

https://www.portfoliovisualizer.com/

Portfolio Visualizer

 

 

 

Backtest Portfolio 메뉴를 클릭한다.

 

스텝 3

투자 옵션을 설정한다.

초기 투입금 : $100,000 (현재 금리로 약 1억 1천만원)

추가 투입금 : 없음

리밸런싱 : 1년 주기로 리밸런싱

배당 재투자 : Y

매년 배당금 수익 표시 : Y

Portfolio Assets에 포트폴리오의 Ticker와 비중을 입력한다.

 

스텝 4

Analyze Portfolios 버튼을 클릭한다.

 

스텝 5

결과를 확인한다.

• 투자 기간 : 약 27.5년
• CAGR (연평균 복리 수익률) : 14.49%
• MDD (최대 낙폭) : -37%
• 현재 평가액 : $3,572,059 (현재 금리 기준 한화 3억 9천만원)
• 2020년 배당 수익 : $114,000 (한화 약 1억 2천)

 

 

결론

과거의 수익률이 미래의 수익률을 100% 보장하지는 않지만,

다양한 섹터로 분산하고, 장기 투자할 경우 백테스트 결과와 근접하게 수렴할 가능성이 높다.

 

미국 배당주와 리츠에 십만불 (약 1억 1천만원)을 27년 투자했을 경우(배당금 재투자) 

최종 평가 금액은 약 35만불 (약 3억 9천만원)으로 250% 평가 수익이 발생하고,

연 배당금이 약 1억 2천만원으로, 배당 수익 금액만으로도 투자 원금을 초과한다.

 

미국은 직장인 대부분이

노후 연금용으로 고배당주나 배당 성장주를

적립식으로 모아가기 때문에

백테스트가 상당히 의미있는 결과를 도출할 수 있다.

 

더불어

포트폴리오의 수익률과 리스크를 예측할 수 있다면

장기적인 투자 성과에 큰 도움이 될 것이다.

 

측정할 수 없다면 관리할 수 없고, 관리할 수 없다면 개선시킬 수도 없다.
- 피터 드러커 -