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요즘 가장 인기가 많은 미국 배당 ETF는 schd와 jepi입니다. schd는 배당 성장, JEPI는 고배당 etf입니다. 미국 배당 투자를 고려하고 있다면 오늘 내용을 보시고 투자에 참고하시기 바랍니다
우선 각 etf의 기본 정보입니다. (2023년 3월 5일 기준)
| SCHD | JEPI | |
| 자산 규모 | $35.16B | $11.37B |
|---|---|---|
| 상장일 | 2011년 10월 20일 | 2020년 5월 20일 |
| 총보수 | 0.06% | 0.35% |
| 투자기업 | 100개 | 104개 |
| 배당률 | 3.39% | 11.8% |
| 기타 | 5년 배당 성장률 12.1% 10년 주가 성장률 13.3% |
커버드콜 (주식연계 채권), 월배당 |
SCHD 현재 배당은 3.39%인데 배당성장률은 5년평균 12% 성장했습니다. 그리고 주가 상승률도 만만치 않죠 매년 13.3% 올랐습니다. S&P 500 성장률이란 거의 비슷하면서 배당도 꾸준히 오르고 있습니다.
노후 생활비를 위해 투자하고 싶다면 SCHD가 상당히 매력적으로 보입니다.
투자 기업입니다. 각각 etf에서 비중이 높은 7개의 기업 리스트입니다.
| SCHD | JEPI |
| 텍사스 인스트루먼트 | UNH |
| 펩시 | 허쉬 |
| 암젠 | 어브비 |
| 머크 | PGR |
| 홈디포 | 코카콜라 |
| 코카콜라 | 브리스톨 |
| 시스코 | 잭 헨리 |
투자 섹터입니다.
| SCHD | JEPI |
| 금융 20% | 산업 13% |
| 기술 16% | 헬스케어 13% |
| 산업 16% | 경기방어 12% |
| 경기방어 15% | 유틸리티 8% |
| 헬스케어 13% | 기술 8% |
현재 1억을 투자한다면 1년 배당금은 얼마인가요?
SCHD 배당금
1억 * 3.39% = 3백 3십 9만원입니다.
| 100000000 * 0.0339 = 3390000 |
15% 배당세 적용 시 2백 8십 8만원입니다.
| 100000000 * 0.0339 * (1-0.15) = 2881500 |
JEPI 배당금
1억 * 11.8% = 1천 1백 8십만원입니다.
| 100000000 * 0.118 = 11800000.0 |
15% 배당세 적용 시 1천 3만원입니다.
| 100000000 * 0.118 * (1-0.15) = 10030000.0 |
월 배당금은 얼마일까요?
| 10030000.0 / 12 = 835833 |
대략 8십 3만원입니다.
시가배당률은 계속 변합니다. 아래 페이지에서 직접 확인 후 월 배당금을 계산해 보세요.
당장 투자 수익이 필요하신 분이라면 당연히 JEPI가 좋습니다.
그리고 미래를 생각한다면 당연히 배당 성장 ETF인 SCHD에 투자하는 게 좋습니다.
5천만원을 SCHD ETF에 20년 투자할 경우 예상 배당금은 대략 월 190만원입니다.
아래 방법을 참고하셔서 투자금 대비 미래 수익을 확인해 보세요.
https://shawsk.tistory.com/entry/SCHD-ETF-DIVIDEND-CALCULATION
오늘 내용이 투자에 도움이 되셨다면 주변 분들에게도 알려 주세요.
기쁨은 나누면 두 배가 되고 투자는 같이 공부하면 복리로 늘어납니다^^
투자 상식. 커버드콜이란 무엇인가요?
현물 주식을 매수하고 동시에 특정가격에 주식을 살 수 있는 콜옵션을 동시에 매도하는 전략을 통해 옵션 판매이익(프리미엄)만큼 추가 수익을 얻을 수 있는 투자 전략입니다.
예를 들어 배추를 1000원에 1000포기 삽니다. 그리고 매수한 배추 중 100포기에 대해서 1000원에 살 수 있는 권리를 5원에 판매합니다. 배추 가격이 하락할 경우 100포기에 대한 5원씩의 이익을 얻게 됩니다. 반대로 배추 가격이 상승할 경우 현물을 팔아서 권리금을 지불하고 나머지 900포기에 대한 수익을 얻게 됩니다.
만일 배추 가격이 급등하면 남는게 별로 없겠죠. 그리고 급락할 경우도 권리금 판매 수익보다 원금 손실이 크게 발생합니다.
커버드콜은 급등하거나 급락하는 장보다는 횡보장에서 빛을 보는 전략입니다.
시장이 하락하거나 상승할 경우 JEPI 수익률은 악화될 가능성이 있다는 의미입니다.
감사합니다.
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